Polityka KYC i AML w BC Game

BC Game stosuje procedury KYC oraz AML w celu weryfikacji tożsamości użytkowników, zapobiegania oszustwom oraz przeciwdziałania przestępczości finansowej. Wdrożone mechanizmy mają zapewnić:

• uczciwe warunki gry dla wszystkich posiadaczy kont;
• ochronę danych osobowych oraz środków finansowych użytkowników;
• przejrzystość procesów rejestracji i weryfikacji;
• zgodność z wymogami regulacyjnymi obowiązującymi na terytorium Polski oraz Unii Europejskiej.

Każdy nowy użytkownik platformy zobowiązany jest do przejścia procesu weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do usług. W zależności od sytuacji, od konta może zostać zażądane przedstawienie następujących dokumentów:

• dokumentu tożsamości ze zdjęciem wydanego przez organ państwowy (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy);
• potwierdzenia adresu zamieszkania, na przykład rachunku za media lub wyciągu bankowego;
• potwierdzenia własności wykorzystywanej metody płatności.

Dostarczenie powyższych dokumentów umożliwia potwierdzenie danych osobowych oraz zabezpiecza konto przed nieautoryzowanym dostępem.

Platforma wdraża szereg środków bezpieczeństwa oraz mechanizmów kontrolnych mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy oraz innym formom działalności nielegalnej. Do stosowanych środków należą:

• monitorowanie transakcji oraz aktywności konta pod kątem nietypowych wzorców;
• automatyczne reguły wykrywania podejrzanej aktywności;
• wzmocniona weryfikacja klienta w przypadku zdarzeń wysokiego ryzyka;
• analiza dużych lub nietypowych przelewów środków;
• ocena ryzyka przypisywana poszczególnym kontom;
• sprawdzanie użytkowników pod kątem list sankcyjnych oraz statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP);
• przekazywanie informacji właściwym organom nadzoru, gdy wymagają tego obowiązki sprawozdawcze.

W celu zachowania zgodności z wymogami KYC i AML, platforma wprowadza ograniczenia dotyczące określonych zachowań użytkowników. Za niedozwolone uznaje się:

• posiadanie więcej niż jednego konta przez tego samego użytkownika;
• korzystanie z podrobionych lub skradzionych dokumentów tożsamości;
• podejmowanie prób prania pieniędzy za pośrednictwem platformy;
• manipulowanie systemem gry lub mechanizmami rozliczeniowymi;
• udostępnianie lub sprzedaż dostępu do konta osobom trzecim;
• korzystanie z metod płatności należących do innej osoby;
• podawanie nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd danych tożsamości.

Naruszenie zasad KYC i AML skutkuje podjęciem odpowiednich działań zgodnie z obowiązującymi procedurami wewnętrznymi oraz wymogami regulacyjnymi. W zależności od charakteru naruszenia, konsekwencje mogą obejmować czasowe lub stałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, a także przekazanie sprawy właściwym organom, jeśli wymagają tego przepisy prawa.

Każdy posiadacz konta zobowiązany jest do podawania dokładnych i aktualnych danych osobowych podczas rejestracji oraz w trakcie korzystania z usług. Proces weryfikacji powinien zostać ukończony w wyznaczonym terminie, a wszelkie prośby o dodatkowe dokumenty wymagają szybkiej odpowiedzi ze strony użytkownika. Dozwolone jest wyłącznie korzystanie z metod płatności, których użytkownik jest prawnym właścicielem. W przypadku zauważenia podejrzanej aktywności na koncie lub w obrębie platformy, użytkownik powinien niezwłocznie zgłosić ten fakt zespołowi obsługi.

BC Game dba o zachowanie uczciwych zasad gry oraz przejrzystości działania platformy w celu ochrony użytkowników i utrzymania bezpiecznego środowiska rozgrywki. Podstawowe zasady obejmują:

• przestrzeganie standardów KYC i AML na każdym etapie korzystania z platformy;
• zachowanie poufności oraz ochronę danych osobowych użytkowników;
• stałe monitorowanie aktywności pod kątem podejrzanej aktywności;
• zapobieganie manipulacjom oraz nieuczciwym zachowaniom w grach i zakładach;
• wsparcie użytkowników w kwestiach związanych z bezpieczeństwem konta;
• wspólną odpowiedzialność operatora i użytkownika za przestrzeganie zasad;
• zapewnienie równych warunków uczestnictwa dla wszystkich graczy.